投資入門工具

為了讓投資更順利,並建構健全的投資組合,你該擁有基本的投資工具

五個步驟啟動投資,及早開始享受財富累積!

第一步

設定目標

設定具體且實際的目標,你會有比較高的成功機率。

寫下你的目標將有助於增加成功機率。

第二步

鍛鍊你的風險偏好

某些資產類別的波動雖然較大,卻能提供較高的報酬。

多樣化的資產能使你的投資旅程更加順暢

依據你財務狀況的變化,你可能承受較多或較少的風險。例如,大幅加薪或中樂透的話,你的風險承受度會增加;一旦失業或是有孩子的時候,風險承受度則會降低。

第三步

選擇你的投資

不同的投資成就不同的目的

債券或股票型基金提供資本利得與投資收益的總報酬

若你需要定期的支出,年金可提供穩定的現金流。

第四步

盯緊你的投資組合

但也不要太過頭!當市場下跌時,過度的擔心可能讓你在錯誤的時機賣出。

若你投資的理由沒有改變,那就應該堅持到底。

訣竅:為避免情緒性決策。請記住你投資的理由並堅守計畫。
第五步

微調

每年至少調整一次你的投資組合

特別是當你的財務狀況因計畫外的支出、意外之財、失業或新目標而導致變化時,這將會受用無窮。

你也可以跟你的理財顧問討論市場上新的投資機會與風險。