常見問題

一般基金問題

定期定額問題

投資理財問題

網路交易問題

申購瀚亞投資系列基金的方式有那些?

您可以利用以下幾種方式申購瀚亞系列基金: 
電子交易:透過瀚亞網站提供的下單平台享受電子交易的快速與便利!

臨櫃申購:您可於瀚亞投信營業時間親臨北中南公司,辦理基金交易事宜。

銷售機構:您可至全省金融機構申購,申購前請先與您欲往來的銀行確認是否銷售瀚亞基金。
連結
/Invest-now/find-investment

瀚亞系列基金各項交易時間?

瀚亞系列基金各項交易時間如下:

連結

/Invest-now/Manage-your-investment/trading-description

短線交易規定及相關費用?

1.境內基金:

為避免受益人「短線交易」頻繁,稀釋基金之獲利,以致影響長期持有之受益人權益,除按事先約定條件之電腦自動交易投資(即為定期(不)定額投資)、同一基金同一計價類別受益權單位間之相互轉換,及貨幣市場基金外,經理公司將收取短線交易費用。

持有本基金未滿七個日曆日(含第七個日曆日)者,視為短線交易,應支付買回價金之千分之一(0.1%)之買回費用。該買回費用將歸入本基金資產;買回費用計算至新台幣「元」,不滿壹元者,四捨五入。並於支付買回價金時扣除,不另行通知。

2.境外基金:

子基金並非為短線交易之投資人所設計,各系列基金針對短線交易說明請請參閱公開說明書或於境外基金觀測站查詢。

3.相關費用:

各基金買回費用、短線交易費、績效管理費依各基金規定有所不同,請參閱各基金公開說明書及投資人須知。

 

要臨櫃到瀚亞投信辦理基金交易,北中南的營業據點在哪裡?

您可於瀚亞投信營業時間,親臨北中南公司,辦理基金交易事宜!

【台北總公司】
營業時間:營業日 8:30~17:30
營業地址: 11047台北市信義區松智路1號4樓
台北專線:(02)8758-6699 傳真:(02)8780-8085 或 (02)8780-8097

【台中營業據點】
營業時間:營業日 8:30~17:30
營業地址: 403台中市西區台灣大道二段489號19樓之1
台中專線:(04)2319-7171 傳真:(04)2319-7959 

【高雄營業據點】
營業時間:營業日 8:30~17:30
營業地址: 802高雄市苓雅區四維三路6號13樓之1(A2室)
高雄專線:(07)333-8333 傳真:(07)333-0055

理財諮詢客服專線:(02)8758-6699
理財諮詢專線服務時間:營業日早上10:00〜12:00及下午1:30〜5:30
詳細交通資訊及地圖,請參看 https://www.eastspring.com.tw/invest-now/find-investment

為何本月的配息金額沒匯入指定帳號裡?

【境內基金】
若投資人之當月可分配收益總金額未達新台幣1.000元/南非幣500元/美元100元/澳幣100元/人民幣600元整,則其當月之收益分配金額,將會以該投資人之名義自動再投資原配息之基金。(本公司將另行寄發對帳單)

【瀚亞投資系列基金】
若投資人持有 Eastspring Investments 系列基金之當月各基金可分配收益總金額 (計算至小數第三位,四捨五入至第二位)。未達最低配息金額 美元100元/澳幣100元/紐幣100元/歐元50元/南非幣1,000元/日圓10,000元整,則其當月之收益分配金額,將會以該投資人之名義自動再投資原配息之基金。

【M&G系列基金&瑞萬通博系列】
若投資人持有 M&G 系列基金及瑞萬通博系列之收益分配每月/每季發放至投資人約定之帳戶,分配收益之匯費將由投資人自行負擔,並自分配收益金額中直接扣除。以新台幣申購者,其分配收益將於換匯後,以新台幣支付予投資人。

境外基金要如何轉換?

境外(Eastspring Investments系列/M&G系列/M&G(LUX)系列)轉換基金對照表如下:

轉換基金 買回淨值日 換匯日及轉入
基金營業日
轉入基金之計
算股份淨值日
M&G 系列/M&G(LUX)系列/
Eastspring Investments 系列
互為轉換
T 日 T+1 日 T+1 日
M&G 系列
不同計價幣別互為轉換
T 日 T+1 日 T+1 日
M&G(LUX)系列
不同計價幣別互為轉換
T 日 T+1 日 T+1 日
M&G 系列
同幣別互為轉換
T 日 T 日 T 日
M&G(LUX)系列
同幣別互為轉換
T 日 T 日 T 日
Eastspring Investments 系列
不同計價幣別互為轉換
同幣別互為轉換
T 日 T 日 T 日

因法規尚未開放,故目前尚無法接受境內/境外基金互轉申購。

詳細說明請參閱「境外基金基本資料及作業說明」設定連結

何謂定期定額?

定期定額投資基金--是指每月投資人自行選擇投資基金別、扣款金額、扣款日期、自投資人所指定扣款之銀行帳戶中定期扣款相同金額投資共同基金的方式。

不論市場如何波動,定期定額由於買進時點的不同,每次買進的價格亦不同,當基金淨值上揚時,申購到的基金單位數較少;反之,當淨值走低時,同一筆投資金額所能購買到的單位數較多。長期投資下來買到的單位數會比單筆投資的數量來的多,再加上利用平均成本的分攤方法,降低持有的成本,往往能發揮小錢變大錢的功效。並有強迫儲蓄的功能。

定時定額有什麼優點?

若投資人選擇定期定額的投資方式,可以有下列幾個好處:

1. 所需金額低:透過定期定額,你可以不必一次提領數萬元購買基金,尤其當積蓄不多,這種方式可以減輕你的財務壓力。

2. 提早開始:投資共同基金的時間越長、財富累積的效果越佳,所以越早投資越好,由於定時定額所需金額不高,因此可以不需等待數月才開始投資。

3. 強迫儲蓄:越來越多投資人把定期定額當作一種強迫儲蓄的方式。

4. 分擔成本:透過定時定額,可以讓你在不同的階段以不同的價格買進,成本及風險相對的降低,所以沒有買到太貴或損失太多的憂慮。

申請定期定額每月可扣款日有哪些?

若您以書面方式定期定額申購瀚亞系列基金,

每月6日、16日、26日為扣款日(若扣款日為例假日則順延至次一營業日)

若您以網路方式定期定額申購瀚亞系列基金,

則可以自行設定每月1至28日任一日為扣款日(若扣款日為例假日則順延至次一營業日)

適合定期定額方式投資的基金?

1、市場波動較大的股票型基金:進場時間難以掌握 而且長期前景看佳,用小額投資、長期攤平成本的方式是最理想的。

2、長期績效表現佳的基金:定期定額貴在長期投資,攤低成本,累積投資成果,因此長期績效穩的基金,有利定期定額的長期利得。

投資定時定額投資基金,最好在什麼時候開始?

因以定時定額方式來投資基金,是利用平均成本法,所以不用考慮進場時機,而且定時定額有強迫儲蓄兼且投資的功能,所以越早投資越早達成生涯理財規劃。

定期定額有沒有限定要投資多久?

沒有!定時定額不像銀行定存有期間限定,投資人可以依個人資金需求隨時辦理買回,只是建議投資人適宜做中、長期的生涯理財規劃。

當月因帳上存款不足而扣款失敗怎麼辦?

若您當月因帳上存款不足而扣不到款項,並不會因為扣款失敗而產生違約問題,只要您在次月扣款時帳上的存款足夠,銀行照常會幫您於下一月份自動扣款。提醒您,若您連續三個月定期定額扣款都失敗,系統將會終止扣款。

申請定期定額每次最低扣款金額?

  1. 境內基金:B 類型及 C 類型之各檔基金最低新臺幣 10,000 元,其他基金最低新臺幣 3,000 元,並以每千元新臺幣為增加單位。
  2. 境外基金:境外基金台幣扣款每次最低投資金額為新台幣5,000元,且金額需以千為單位。

定期定額的手續費率是多少?

針對申購基金手續費率說明請參閱:手續費率

*每季優惠基金手續費回饋:每季挑選優惠基金及特定精選基金,享有限時手續費優惠折扣,請參考活動詳情:每季優惠基金

若定期(不)定額扣款日碰到例假日,淨值會以哪一天為準?

定期(不)定額扣款日如遇例假日則順延至次一營業日扣款,淨值也以次一營業日為準。

全部買回時,是否代表定期定額契約就終止了?

基金買回僅針對投資人持有之庫存執行買回,與是否終止定期定額扣款的意義是不同的。

投資人若欲終止定期定額扣款,請填寫「定期定額異動申請書」辦理停止扣款,但投資人將持續持有累積之庫存,投資人買回持有庫存需另填寫「基金交易申請書」,或可直接於瀚亞投信交易中心定期(不)定額異動功能中終止扣款,亦可同時於買回/轉申購功能中進行庫存買回。

定期(不)定額計劃變更該如何辦理?

辦理定期(不)定額變更扣款日、金額、停扣、復扣等,可分為書面申請與電子線上變更方式辦理,說明如下:

  1. 書面申請變更「僅限書面定期(不)定額」:
    您可於表單下載專區,下載境內境外基金定期(不)定額計劃變更申請書,填妥異動項目及加蓋原留印鑑後,未申請傳真交易服務者,請將申請書正本寄達瀚亞投信,始可辦理申請變更事項,異動申請書件須於扣款日前8個營業日送達本公司,當次扣款才得以異動生效,若逾時送達則遞延至下個扣款日生效。
  2. 電子線上變更:
    「書面傳統型契約」:投資人登入交易中心後,點選「定期(不)定額列表」,點選欲變更之契約,並按下右上方之「契約變更」,點選「更新」操作變更扣款金額、扣款日期或執行停扣、正常扣款等項目,最後步驟輸入交易密碼,才算完成。

*提醒您:當月扣款須於扣款前5個營業日下午4點前完成變更,若於扣款日前5個營業日內契約將會鎖定無法進行變更。

「網路申請契約」:投資人登入交易中心後,點選「定期(不)定額列表」,投資人可隨時上網變更,境外基金只要於扣款當日中午12點前及境內基金於扣款當日下午4點之前完成變更,系統會自動調整您的扣款需求。

定期(不)定額計劃變更扣款銀行改如何辦理?

請於表單下載專區,下載境內境外基金定期(不)定額計劃變更申請書,勾選5.扣款銀行帳號,並填寫帳戶明細、加蓋受益人於瀚亞投信所留存之印鑑,並依據您所申請扣款之基金別加填【境內基金】定期(不)定額申購書暨轉帳付款授權書【境外基金】瀚亞投資及M&G定期定額申購書暨轉帳付款授權書,填妥扣款資料、加蓋該扣款行留存印鑑後寄回本公司辦理,本公司收到申請後,會立即為您建檔並送至扣款銀行核印,原委託扣款帳號會持續扣款至新帳號回覆核印成功;若新帳號經銀行回覆核印失敗,仍會以原委託扣款帳號持續扣款。

書面定期定額可否扣外幣?

不開放境內外幣計價基金之書面及網路定期定額外幣扣款。

開放瀚亞投資系列及M&G系列基金書面定期定額美元扣款。

每次扣款最低美元200元,超過美元200元者,以美元50元或其倍數累加,另加計手續費:股票型 1.5 %;債券型1%。※瀚亞投資系列及M&G 系列基金美元扣款僅限兆豐銀行、第一銀行及彰化銀行。

瑞萬系列定期定額扣款有什麼注意事項?

  1. 每次扣款最低金額為:外幣扣款 200 美元 /200 歐元 /200 澳幣 /3,000 南非幣, 超過 200 美元 /200 歐元 /200 澳幣 /3,000 南非幣者,以50美元/50歐元 /50澳幣 /750南非幣或其倍數累加新臺幣扣款5,000元,超過 5,000元者,以新台幣1,000元或其倍數累加另加計手續費:股票型 1.5 %;債券型 1.0% 。
  2. 扣款帳號將依開立瑞萬通博帳戶時所約定之銀行帳戶為主。
  3. 本申請書若未於扣款日前八個營業日送達瀚亞投信 ,則以下一次扣款日為生效日。
  4. 瑞萬系列基金之交易僅接受書面申請。

基金的種類有那些?

◎依註冊地分類:

1、國內基金:(證券投資信託基金)國內投信發行,註冊地在台灣,以台幣計價,需經過台灣證期會核准才能發行,銷售對象為國內投資人。

2、海外基金:(offshore fund)註冊地不在台灣的共同基金,銷售對象為全球投資人,多數海外基金選在「免稅天堂」註冊,投資人可享有免稅優惠。

◎依投資地區分類:

1、全球型基金:投資標的遍及世界各地,通常金融市場較健全、景氣狀態較佳的國家,投資比重較高。屬於報酬中等、風險中等的基金。

2、區域型基金:以特定區域市場為投資標的,如歐洲基金、亞洲基金和北美基金。

3、單一國家基金:只投資某一國家,基金淨值漲跌端視該國市場行情,屬於風險較高的基金。

◎依獲利目標分類:

1、成長型基金:以追求長期資本利得成長為目標的基金,主要投資業績展望佳的股票,適合較積極的投資人。

2、收益型基金:強調追求固定收入,主要投資債券、票券,適合保守型投資人。

3、平衡型基金:介於以上兩者之間,資金分散投資在股票與債券上。正常來說,平衡型基金在空頭時的抗跌性比成長型基金強,多頭時漲幅雖不如成長型基金,但優於收益型基金。

◎依投資標的分類:

依主要投資標的分類的基金,中、高風險的如:主要投資於高科技產業之的高科技基金、主要投資於店頭市場之店頭基金、主要投資於金融類股之金融基金;低風險的如:投資於債券的債券型基金、貨幣型基金、保本型基金...等。

◎依交易方式分類:

1、封閉型基金:由投信公司募集固定金額以後,和股票一樣在股市掛牌交易,投資人必須透過證券經紀商買賣,掛牌價格和能不能成交是由市場供需決定。

2、開放型基金:投資人可隨時向基金公司申購、轉申購或贖回,基金的淨值就是買賣的價格,且正常狀況下隨時可以買賣。。

共同基金的計價單位是什麼?

不同於股票的是,股票的最計算單位為「股」,而國內基金和海外基金的持份是「單位」計算,美國的基金則是以「股份」計算。。

投資理財需要注意哪些地方?

1.理財目標:

理財一定要設立目標。無目標的投資難產生好的投資成果,然而理財目標亦不能太不切實際.,而是依個人的能力設定適當的理財目標,以避免不切實際的投資期望。舉例來說,若預計3年內達到200萬的理財目標,但期初資本僅50萬,則年報酬率需高達60%。雖說年報酬率60%非難事,但要連續三年維持如此高的報酬卻不是容易的事。

2.適當的投資標的:

沒有一種基金是適合所有的投資人。就像買保養品一樣,不同膚質的人選擇不同的保養品。唯有依理財目標、風險承受度、年齡期來挑選適合自己投資屬性,方能順利 達成理財目標。例如:一位己退休的長輩,選擇了積極成長型的基金,每日的行情變動,亦會帶來她的困擾。若因為投資而終日擔心地睡不著覺,那您八成是選擇錯誤的投資標的。

3.投資時間:

基金投資最忌短線進出。買低賣高是人人都知道的投資原則。但能準確的抓到那時機的人是少之又少,短線進出不僅無法抓到高低點,反而容易因交易成本的增加,而白費力氣。基金投資需要拉長眼光,儘早做好人生不同階段的理財規劃,以期待中長期的理財報酬。

海外所得是否免稅?

民國99年1月1日起,海外所得已納入最低稅負稅基,需同時符合以下三要件,才有可能會被課稅喔?

.申報戶全年海外所得超過新台幣100萬。

.基本所得額超過600萬元。

.基本稅額超過原結算申報之綜所稅應繳稅額。。

二代健保對我所投資的基金投資有受到影響嗎?

投資人所投資境外基金及海外市場為投資標的的境內基金,因配息屬於海外所得,因此並不納入二代健保補充保費扣繳範圍。但投資人所投資的境內基金若投資標的為國內債券或股票,其所衍生的利息所得將納入二代健保補充保費扣繳範圍。。

如何申請開戶及應準備哪些文件?

針對開戶注意事項說明請參閱「開戶服務

請問如何更改我的電子信箱?

網路交易客戶:請您至線上交易專區 (立即登入)並點選【客戶資料變更】修改您的電子信箱 即可,或來電至(02)8758-6699按9由專人為您服務。

忘記密碼時,如何重新申請?

首次啟用之客戶請先確認您的電子信箱是否有收到「瀚亞投資電子郵件檢核確認通知信」,利用其中的[電子郵件檢核確認連結] 至瀚亞投信交易中心進行密碼變更。

當您的密碼遺失或忘記密碼時,請您直接進瀚亞投信交易中心「登入」,點選「忘記密碼?」,輸入您的身分證字號、生日,即可在電子信箱收到瀚亞投資「忘記密碼」通知信重新設定密碼。

為何我常收不到瀚亞投資寄發之信件?

如果您發現無法收到瀚亞投資發送的email, ,建議您將以下網址以新增連絡人的方式加入您個人的電子通訊錄,以確保資訊能正確傳遞:

  1、發送交易資訊:estatement.tw@eastspring.com

  2、瀚亞客服信箱:service.tw@eastspring.com

此外,也建議您避免使用免費電子郵件信箱,例如:yahoo、Pchome…等, 

 


如何變更電子交易扣款及買回帳號及收益分配帳號?

若您欲變更委託扣款帳戶或買回、收益分配帳戶,請依欲辦理之帳號異動項目,填具以下資料。

新增/變更 扣款帳號:
填寫「帳號異動申請書」加蓋瀚亞投信之原留印鑑及填寫「扣款授權書」加蓋扣款銀行帳戶之原留印鑑,附上存摺封面影本,將文件正本寄回瀚亞投信辦理。

新增/變更 買回帳號、收益分配帳號:
填寫「帳號異動申請書」請填妥基本資料、勾選「約定帳戶」,填寫欲新增或刪除帳戶別及帳戶明細,並加蓋受益人於瀚亞投信之原留印鑑後,將申請文件正本寄回瀚亞投信辦理即可。

1. 瀚亞投信扣款/買回/收益分配帳戶異動申請書
2. 【瀚亞投信】台幣扣款授權書

如何約定外幣扣款帳號?

外幣扣款功能僅限透過E-Trade申購,請確認是否已申請E-Trade功能。如未申請E-trade功能,請填寫開戶申請書或透過預約開戶功能申請,或請來電客服中心洽詢。

如您已申請E-TRADE功能,欲約定外幣扣款帳號,請填寫 帳號異動申請書及扣款授權書,請將此申請書正本檢附存摺影本及相關文件,加蓋原留印鑑後,寄回瀚亞投信「11047 台北市信義區松智路 1 號 4 樓 瀚亞投信 股務部收。」

1. 瀚亞投信扣款/買回/收益分配帳戶異動申請書 
2. 【瀚亞投信】外幣扣款授權書

外幣扣款開放哪些幣別?買回帳號可約定幾個?

僅開放美元及人民幣

外幣扣款及買回帳號各一個,且扣款帳號與買回帳號需為同一帳號。
僅開放境內基金外幣申贖交易,未開放瀚亞投資/M&G系列。未來如有開放,將另行公告。

明明全部贖回境外基金,怎麼還有部份的單位數沒贖到?

  1. 瀚亞投資(Eastspring Investment) 及 M&G 系列基金之投資人須於申購(T)日(含單筆/定額/轉申購)之次四(T+4)個基金營業日(且 T+4 當日為基金計價幣別之匯市營業日)交割完成後,方能提出申請買回/轉換(但配息轉申購及效率投資不在此限)
  2. 瑞萬通博系列(Vontobel)基金因應集保結帳作業方式,自申購(T)日翌日起第 7 天(T+7) 方能提出買回/轉換之申請。

各外幣級別申購及贖回時間是否有差異?

各級別申購及贖回交易時間,請參閱「電子/臨櫃 交易時間

基金申購及轉申購的手續費率如何計算?

基金申購及轉申購的手續費率請參閱「手續費率

是否可以外幣定期(不)定額?

僅限單筆,不開放定期(不)定額

透過電子交易,可外幣扣款的基金有哪些?申購境內外幣級別(外幣扣款)最低申購金額是多少?買回匯費是多少?

透過電子交易,可外幣扣款的基金如下:

可外幣扣款基金 最低申購金額 買回匯費
瀚亞中國A股基金人民幣 CNY 6,000 CNY 80
瀚亞中國A股基金美元 USD 7,000 USD 15
瀚亞全球高收益債基金A美元 USD 1,000 USD 10
瀚亞全球高收益債基金B美元 USD 1,000 USD 10
瀚亞全球高收益債基金A人民幣 CNY 6,000 CNY 80
瀚亞全球高收益債基金B人民幣 CNY 6,000 CNY 80
瀚亞印度政府基建債券B美元 USD 1,000 USD 15
瀚亞印度政府基建債券B人民幣 CNY 40,000 CNY 100
瀚亞多重收益優化組合基金A美元 USD 1,000 USD 10
瀚亞多重收益優化組合基金A人民幣 CNY 6,000 CNY 65
瀚亞多重收益優化組合基金B美元 USD 1,000 USD 10
瀚亞多重收益優化組合基金B人民幣 CNY 40,000 CNY 65
瀚亞印度基金美元 USD 1,000 USD 15
瀚亞印度基金人民幣 CNY 6,000 CNY 100
瀚亞傘型印度策略收益平衡A美元 USD 1,000 USD 12
瀚亞傘型印度策略收益平衡B美元 USD 1,000 USD 12
瀚亞傘型印度策略收益平衡B人民幣 CNY 40,000 CNY 80
瀚亞美國高科技基金A美元 USD 7,000 USD 15
*最低申購金額如有異動,請依公開說明書為準。
*境內外幣級別基金(美元及人民幣)買回匯費,依各基金保管銀行之規定。

請問如何設定「新增到價警示」?

相關設定畫面,請參考「新增到價警示

個人歷史交易查詢

登入交易中心,請點選列表選單中「交易明細」,查詢交易內容明細請點選基金旁上下鍵開啟明細內容查詢。另點選基金字樣交易明細可依交易類型、交易狀態或交易日期排序查詢。

如何進行基金單筆及定期定額申購?

登入交易中心,請選擇「基金申購」,將欲申購之基金「加入購物車」,前往「購物車」並勾選確定要進行申購之基金,按下(網頁右上方)之「申購」:

→Step.1(選擇申購類型方式單筆申購、定期定額申購或定期定額不申購)
→Step.2(選擇單筆、輸入扣款金額及手續費優惠方式)
→Step.2(選擇定時定額、輸入每月扣款金額、扣款日及手續費優惠方式)
→Step.3(完成確認、閱讀通路報酬)
→Step.4(確認資料無誤後輸入密碼)
→Step.5(交易成功)

相關設定畫面,請參考「基金申購範例說明

電子交易扣款上限台幣及外幣各為何?

1.本公司傳真扣款合併電子交易之當日扣款銀行限額:

核印成功日期 2016/12/1以前 2016/12/1(含)以後
當筆扣款上限(含手續費) 新臺幣500萬元 新臺幣500萬元
每日扣款上限(含手續費) 新臺幣500萬元 新臺幣3,000萬元
若欲提高每日申購累計金額至3000萬,請重新填寫「銀行扣款授權書」寄回瀚亞投信交付銀行核印。

2. 因各家銀行之扣款上限不同,申購前請務必確認該指定銀行之扣款金額限制,超過該銀行之限額將無法扣款交易。

3. 每日買回及轉申購最高額度可達新台幣3000萬元;若交易金額高於此額度即不得透過網路下單。

4. 台幣扣款(台幣帳號)與外幣之收付(外幣帳號)扣款額度分開計算。但台幣外幣綜合(MMA)帳號則依扣款行規定(可能合併計算)

請參閱「交易說明

如何進行基金買回及轉申購?

登入交易中心,請選擇「基金贖回」,在「我的投資組合」點選欲贖回之基金,按下「買回或轉換按鈕」。

→Step.1(選擇贖回或轉申購按鈕)
→Step.2(選擇買回、買回銀行帳號、買回單位數)
→Step.2(選擇轉申購、新增轉申購基金、轉申購單位數)
→Step.3(完成確認、閱讀通路報酬)
→Step.4(確認資料無誤後輸入密碼)
→Step.5(交易成功)

相關設定畫面,請參考「基金贖回轉申購範例說明