摘要
過去幾年來台灣ETF市場百花齊放，從被動式擴展至主動式，更不乏有各類主題或產業型。如何從數百至萬檔的台股及全球ETF中做選擇，是一大投資難題。
而國內常見的組合型基金，除了布局傳統股、債資產，近年亦納入ETF基金，不僅具備多元分散效果，亦可降低投資成本。瀚亞投信所推出的ETF組合型新基金，正是首度以全球及台灣發行的ETF為主軸，納入三成台灣掛牌的ETF。
了解新基金三大特色
瀚亞環球增長ETF組合基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)具備三大特色，透過瀚亞投信經理團隊找出全球及台股當中的ETF潛力標的。
特色一、第一檔*以新台幣ETF和外幣ETF為主軸的純ETF組合基金
國內目前雖有純ETF組合型為主的基金，但尚未有台幣ETF加上外幣ETF所組成的比例。而本基金是台灣第一檔投資台股ETF比例拉高至三成的平衡型基金，在市場上具稀有性，既可享受ETF的低成本、高透明度、交易便利等優勢**。
資料來源：瀚亞投資整理，2026。*截至2026年1月，依投信投顧公會及同業官網月報統計，市場上共計36 檔組合型基金，多以主動式基金為主要投資標的。現有純ETF 組合型基金則皆以美元計價ETF 為核心配置。本基金為市場上首檔以新臺幣ETF 搭配外幣ETF 為主要投資標的之純ETF組合型基金。**相較於購買共同基金為投資標的，以ETF為標的經理人在台灣購買ETFs交易速度是即時的，且贖回天數為T+2，較共同基金T+3~T+5為快速。
特色二、兩大增長引擎：台股ETF與主動式ETF、全球趨勢主題式ETF
本基金將有三成的台股ETF與主動式台股ETF，強化增長動能；再加上投資具備長期成長趨勢的主題式ETF，強化投組增長動能。為何納入三成台股ETF部位?台股加權指數過去3~10年表現優於MSCI世界指數，動能來自於大型龍頭股，納入台股ETF可增添成長動能。尤其是透過主動式台股ETF。
資料來源：Bloomberg，以美元計價，截至2025/12/31。過去之績效亦不代表未來績效之保證。以原幣別呈現。
特色三、投組3/3/3股債黃金配置
本基金的投資組合以3/3/3均衡配置策略，同時布局台股ETF+全球ETF+環球債ETF，在多元市場中捕捉alpha。瀚亞投信運用獨家量化風險偵測趨勢指針，透過中央量化系統統計7,000+項經濟指標，靈敏捕捉市場風險信號，適時加減碼各類資產。
資料來源：瀚亞投信整理，2026。反向ETF+原物料ETF+槓桿ETF比重不會超過10%。
攻守兼備 一檔到位
2026年市場環境處於AI趨勢明確、降息步調啟動及金髮女孩經濟階段，但又有市場漲多、估值漸高的變動壓力下，瀚亞環球增漲ETF組合基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)是一檔最新型態股債平衡混合型基金，透過ETF配置靈活操作、攻守兼備，又能滿足參與台股與全球趨勢產業布局，強化長期成長動能。
提供每月配息級別選別，並有新臺幣、美金、人民幣、日圓等多元幣別選擇，適合喜歡高股息ETF存股族或債券基金族，或者是喜歡平衡型基金的投資人。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
本基金經向金融監督管理委員會（以下簡稱「金管會」）或其指定機構申報生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金外幣計價受益權單位以美元、日幣及人民幣計價，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金，須自行承擔匯率變動之風險。當美元、日幣及人民幣相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失。因投資人與銀行進行外幣交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，投資人尚須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。本基金人民幣計價受益權單位之人民幣匯率主要採用離岸人民幣匯率（即中國離岸人民幣市場的匯率，CNH）。人民幣目前受大陸地區對人民幣匯率管制、境內及離岸市場人民幣供給量及市場需求等因素，將會造成大陸境內人民幣結匯報價與離岸人民幣結匯報價產生價差（折價或溢價）或匯率價格波動，故人民幣計價受益權單位將受人民幣匯率波動之影響。同時，人民幣相較於其他貨幣仍受政府高度控管，中國政府可能因政策性動作或管控金融市場而引導人民幣升貶值，造成人民幣匯率波動，投資人於投資人民幣計價受益權單位時應考量匯率波動風險。本基金外幣計價受益權單位得於基金銷售機構之國際金融業務分行（OBU）及國際證券業務分公司（OSU）銷售。本基金的配息可能由本基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。本基金配息組成項目，包括近12個月內由本金支付配息之相關資料，可於經理公司網站查詢。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息，投資人於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。經理公司視投資組合標的子基金收益分配及匯率避險收入等水準變化及基金績效表現調整配息，故實際配息可能會有些微變動，若投資標的整體收益率未來有上升或下降之情形時，本基金之配息來源可能為本金。申購收取遞延手續費之SA類型各計價類別受益權單位及S類型各計價類別受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型之受益權單位完全相同，亦不加計分銷費用，請詳見「受益人應負擔費用之項目及其計算、給付方式」之說明。SA類型各計價類別受益權單位及S類型各計價類別受益權單位另設有買回及轉換（轉申購）限制，請詳見說明。本基金投資於子基金部分可能涉有重複收取經理費。組合型基金投資之債券子基金，部分債券子基金可能投資於非投資等級債券之基金，由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險的投資人。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。組合型基金投資之債券子基金，部分債券子基金可能投資美國Rule 144A債券，該等債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。依主管機關之規定，對於高齡金融消費者及弱勢族群投資人，本公司於辦理基金銷售業務時，不主動介紹屬高風險之基金產品；且本公司於受理基金申購時，將審慎評估（包括但不限於）投資人之投資知識、投資經驗、財務狀況、生理狀態、教育與金融知識水準及社群關係等風險承受度評估項目，以有效評估辨識其風險承擔能力。因此為保障您的投資權益，建議您審慎評估您的投資風險承受度。本公司對有關高齡金融消費者重大權益義務變更，包括但不限於契約變更、撤銷、解除，鉅額資金或資產異常轉移等，將以電話、書面、或電子郵件等妥適之方式進行通知。此外，對於高齡金融消費者之特殊行為，亦採取關懷提問之方式，以提醒投資人注意交易風險，防範高齡金融消費者受詐騙。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至下列網址查閱：基金資訊觀測站：http://www.fundclear.com.tw、公開資訊觀測站： https://mops.twse.com.tw、瀚亞證券投資信託股份有限公司: http://www.eastspring.com.tw或於本公司營業處所:台北市松智路1號4樓，電話:(02)8758-6699索取/查閱。瀚亞投信獨立經營管理。
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